Как узнать, кто перевел деньги на карту

Зачем узнавать, откуда пришли деньги на карту СберБанка

Любому физическому или юридическому лицу нужно быть в курсе всех транзакций по его карте. Знание отправителя денежных средств не только придаст спокойствия, но и поможет уберечься от неприятностей. Расскажем о двух опасностях, которые поджидают держателя карты банка в такой ситуации.

1. Перевод от неизвестного отправителя может оказаться частью мошеннической схемы. Сначала злоумышленники якобы случайно отправляют некоторую сумму на карту жертвы, а затем перезванивают ей с просьбой вернуть деньги, а иногда даже угрожают обращением в полицию. Сразу после получения средств мошенники идут в банк с заявлением об отмене «ошибочной» операции. Таким образом, добросовестный гражданин отдает не только чужие, но и свои деньги.
2. Еще одно возможное последствие неожиданного поступления денег на счет — судебный иск о неосновательном обогащении. Любой клиент банка может совершить ошибочный перевод, допустив опечатку в номере телефона или счета получателя. Если держатель карты намеренно решит оставить себе средства или решит что это деньги, которые он ждал (от друга, с работы и т. д.), с юридической точки зрения он присвоит себе и будет пользоваться чужими финансами. Тот, кто совершил неправильную операцию, не сможет получить контактные данные получателя из-за банковской тайны и будет вынужден обратиться в суд. Там он сможет взыскать не только свои деньги, но также проценты за пользование ими и судебные издержки.

Необходимо видеть данные отправителя и для собственного удобства во многих жизненных ситуациях:

• когда идет денежный сбор, где много участников (в школе, на работе и т. д.);
• при получении оплаты товара/услуги онлайн;
• если ожидается несколько переводов на одинаковую сумму;
• если полученные деньги — подарок, и нужно знать, кого благодарить.

Как узнать, кто перевел деньги на карту СберБанка

Сразу стоит оговориться, что полную информацию о том, кто перевел деньги, получить не удастся. Банк может предоставить только следующие данные об операции:

• дата и время;
• сумма перевода;
• способ отправки (через СберБанк Онлайн, банкомат и т.д.);
• первые и последние цифры номера карты;
• имя, отчество и первая буква фамилии или наименование отправителя (если это юридическое лицо, не являющееся государственным учреждением или работодателем в рамках зарплатного проекта);
• назначение платежа ( социальная выплата, зарплата);
• сообщение, которое пожелал оставить отправитель;
• код назначения денежного перевода.

Если на телефоне подключена услуга «Уведомления об операциях» или установлено приложение СберБанк Онлайн, то при получении денежных средств моментально должно прийти СМС или пуш-уведомление с данными о переводе. Если это по какой-то причине не произошло, узнать интересующую информацию о транзакции можно несколькими способами.

Через СберБанк Онлайн

Потребуется авторизоваться на сайте СберБанка. Дальше необходимо найти на главной странице раздел с картами и выбрать нужную. Сразу будет видна история операций с указанием места и способа отправки средств, даты, времени, суммы, имени, отчества и первой буквы фамилии отправителя. Аналогичную информацию можно увидеть, если выбрать «Отчет по карте», где дополнительно анализируется общая сумма транзакций и категории трат/поступлений, или заказать выписку по карте. Все сведения, запрашиваемые онлайн, предоставляются бесплатно.

Через мобильный банк

Если подключена услуга «Уведомления об операциях», то получить выписку о последних 10 транзакциях можно по СМС. Достаточно отправить на номер 900 сообщение с текстом:

• «ИСТОРИЯ ХХХХ»;
• «ISTORIA ХХХХ»;
• «ВЫПИСКА ХХХХ»;
• «VYPISKA ХХХХ»;
• «02 ХХХХ».

ХХХХ — это последние 4 цифры номера карты.

Однако этот способ менее информативен — в СМС не будет содержаться имени отправителя, только дата, размер и способ зачисления средств. Плата за запрос взимается в соответствии с тарифом вашего мобильного оператора.

В отделении банка

Для посещения отделения банка нужно иметь с собой паспорт. Чтобы попасть к специалисту, потребуется взять в терминале талон, определяющий вашу очередь. Сотрудник банка бесплатно подготовит выписку об операциях по карте за любой период (неделя, месяц или произвольный промежуток времени).

Через банкомат

Найти ближайший банкомат можно в приложении или на сайте СберБанка. С собой потребуется взять только карту, на которую поступил необычный платеж. Нужно вставить или приложить карту к АТМ. После ввода ПИН-кода нажмите «История операций и мини-выписка», затем «Получить мини-выписку». Обратите внимание, что услуга платная.

Через службу поддержки

Если ни один из перечисленных способов не может быть использован, можно позвонить на горячую линию СберБанка по номеру 900 или +7 (495) 500-55-50. Оператор поможет получить выписку по карте и расскажет, как правильно себя вести в случае сомнительного перевода.

Всегда ли можно узнать, кто перевел деньги на карту

Политика конфиденциальности не позволяет банкам раскрывать личные данные своих клиентов. Размер сведений, которые смогут предоставить сотрудники организации, зависит от способа зачисления денег. Наиболее информативна выписка будет при получении денег через СберБанк Онлайн или мобильный банк – в ней будет указано имя, отчество и первая буква фамилии отправителя. Если деньги вносились на счет через АТМ или отделение, таких данных вы не получите. Анонимным останется и перевод на карту с банковского продукта сторонней организации.

Как вернуть ошибочный перевод отправителю

Ни в коем случае нельзя самостоятельно переводить деньги лицу, сообщившему вам об ошибочном переводе — есть вероятность попасть в мошенническую схему и потерять свои сбережения. Необходимо дать понять человеку, что вы не против возврата средств, но только с привлечением сотрудников банка. Для этого отправитель должен самостоятельно обратиться в финансовую организацию с заявлением об отмене ошибочной операции. Чтобы процесс шел быстрее, получателю чужих денежных средств следует в письменном виде подтвердить согласие на их возврат.

В качестве итога определим первые шаги, которые нужно сделать при получении средств с незнакомого счета. Во-первых, если уведомление о зачислении пришло через СМС, важно убедиться, что его написал именно банк. СберБанк осуществляет рассылку только с номера 900, любой сторонний номер – мошеннический. Дальше стоит опросить своих близких, которые могли бы осуществить перевод. Если это не кто-то из них, заказывайте выписку о транзакциях по карте любым удобным способом – лично или дистанционно. И только когда все вышеперечисленные действия не дали результатов, нужно обратиться в банк с заявлением об отказе от перевода. Это позволит обезопасить себя от мошенников и предотвратить судебные разбирательства из-за присвоения чужих средств.