Кредитная карта URBAN CARD от Кредит Европа Банка

Выпуск основной карты осуществляется на безвозмездной основе. Годовое обслуживание также не предусматривает комиссий. Заказать дополнительные карты для близких и членов семьи можно бесплатно. Но в случае утери, кражи или повреждения платежного инструмента перевыпуск обойдется в 300 рублей.

К дополнительным опциям относится подключение сервиса SMS-уведомлений об операциях, услуга стоит 59 рублей в месяц. Данная функция позволяет контролировать расходы и оперативно получать информацию о транзакциях.

Максимальный размер кредитного лимита по карте URBAN CARD составляет 600 000 рублей, минимальный размер заемных средств – 9 900 рублей. Условия предоставления денег, которые доступны держателю карты, определяются банком индивидуально с учетом кредитной истории, платежеспособности и других факторов.

По карте URBAN CARD предусмотрен льготный период кредитования, который распространяется на безналичные операции. Его продолжительность составляет 55 дней. В течение этого отрезка времени проценты за пользование кредитом не начисляются при условии своевременного погашения задолженности.

Процентная ставка по карте URBAN CARD составляет 29.9% годовых. Она применяется к операциям, совершенным за пределами льготного периода, а также к операциям снятия наличных. Полная стоимость кредита с учетом всех комиссий и сборов может достигать 28,124% годовых.

Каждый месяц держатель карты обязан вносить минимальный ежемесячный платеж, который составляет 2% от суммы основного долга, но не менее 200 рублей. В случае возникновения просроченной задолженности по выплате процентов за пользование кредитом начисляется неустойка в размере 20% годовых от суммы просроченной задолженности. Данная мера применяется для обеспечения своевременного исполнения обязательств держателем карты.

Пополнить кредитку URBAN CARD можно одним из следующих способов:

• Мгновенное пополнение без комиссионных сборов через банкоматы «Кредит Европа Банка» с функцией приема наличных.
• Бесплатные переводы с текущих счетов в АО «Кредит Европа Банк (Россия)» через онлайн-банкинг или мобильное приложение.
• Внесение наличных непосредственно в любом из банковских отделений.
• Перечисление средств с банковских счетов, открытых в других кредитных организациях.
• Переводы с других карт (Card2Card).
• Мгновенные бесплатные переводы через Систему Быстрых Платежей (СБП).

Снятие наличных возможно в терминалах различных банков. При этом применяются следующие комиссии:

• В банкоматах «Кредит Европа Банка» комиссия составляет 4,9% от суммы, но не менее 399 рублей.
• В банкоматах банков-партнеров размер комиссии 5,5% от суммы, но не менее 499 рублей.
• В банкоматах других банков предусмотрена комиссия 5,5% от суммы, но не менее 499 рублей.
• На снятие наличных льготный период не распространяется, и проценты начисляются с момента совершения операции.

В условиях пользования картой «Кредит Европа Банка» обозначены определенные сборы за денежные переводы между банковскими картами. При транзакциях, инициированных непосредственно через терминалы или онлайн-сервисы банка, комиссия составляет 1,9% от суммы перевода, но не менее 190 рублей. При этом учитывается источник средств: если перевод происходит за счет кредитных средств, то на эту сумму начисляется годовая процентная ставка.

Альтернативный вариант перевода – использование сторонних сервисов, в том числе могут применяться платформы других банков. В этом случае при перечислении денежных средств с карты URBAN CARD на любые другие карты, включая карты «Кредит Европа Банка», взимается комиссия в размере 4,9% от суммы перевода, но не менее 399 рублей. Она удерживается вне зависимости от того, были использованы собственные или кредитные средства.

Также держатели карты могут рассмотреть возможность переводов через Систему Быстрых Платежей. Этот способ предусматривает моментальное зачисление средств без комиссии в пределах установленного лимита. Как правило, большинство банков, включая «Кредит Европа Банк», предоставляют возможность переводить до 100 000 рублей в месяц без каких-либо комиссионных сборов. Для совершения транзакции достаточно знать номер телефона получателя, привязанного к его банковскому счету, или использовать QR-код.

Получить информацию о текущем балансе URBAN CARD можно следующими способами:

• через интернет-банк, доступный на официальном сайте банка;
• через мобильное приложение, установленное на телефон;
• через банкоматы банковской сети;
• по телефону, обратившись в службу поддержки клиентов;
• с помощью SMS-уведомлений (при подключении сервиса информация о совершенных операциях и балансе поступает в виде сообщений на мобильный телефон).

Карта URBAN CARD предусматривает систему кэшбэка, позволяющую получать бонусные баллы за совершение покупок. В отдельных категориях его размер повышенный. Начисление баллов происходит по следующей схеме:

• до 10% в за поездки в метро, на наземном общественном транспорте, в пригородных поездах или за прокат велосипедов;
• до 5% на автозаправках, при заказе такси, использовании услуг каршеринга, автомоек, шиномонтажа, а также при оплате парковок и проезда по платным участкам дорог;
• до 3% на услуги аренды автомобилей и мототранспорта;
• до 1% во всех остальных категориях.

Баллы начисляются при оплате покупок за счет средств кредитного лимита. Максимальное количество бонусов, которые можно получить в течение одного календарного месяца, составляет 5 000 баллов. В категории «Автозаправочные станции» максимальное количество баллов ограничено 1 000 баллов. Их можно использовать для компенсации покупок, совершенных в любых торговых точках, по курсу 1 балл = 1 рубль.

Кроме того, через мобильный банк можно активировать опцию рассрочки и оплатить баллами покупки в магазинах-партнерах. Срок рассрочки составляет от 2 до 10 месяцев. В список партнеров входят: «Оконный континент», «Московский ювелирный континент», «Ноу Хау», «Артис», Metro, ELEGANZZA и некоторые другие магазины.

Для получения кредитной карты необходимо соответствовать следующим требованиям:

• Возраст – от 25 до 55 лет на момент подачи заявки.
• Гражданство – Российская Федерация.
• Непрерывный стаж работы на текущем месте работы – не менее 3 месяцев.

Подтверждать доход не требуется при запросе кредитного лимита до 350 000 рублей. Для получения суммы выше этого значения нужно представить документ, подтверждающий доход (справка 2-НДФЛ или иной документ). Банк оставляет за собой право запросить дополнительные сведения и документы, необходимые для принятия решения о выдаче карты.

Для оформления кредитной карты URBAN CARD требуется только паспорт гражданина Российской Федерации.

Преимущества:

• Отсутствие платы за выпуск и годовое обслуживание карты.
• Начисление повышенного кэшбэка баллами до 10% за покупки в различных категориях.
• Возможность оформления рассрочки до 10 месяцев на покупки у партнеров банка.
• Наличие интернет-банка и мобильного приложения для управления картой.
• Оперативная и бесплатная доставка карты курьером в срок от одного дня.

Недостатки:

• Высокая процентная ставка по сравнению с некоторыми другими кредитными картами – до 29,9% годовых.
• Комиссия 4,9% за снятие наличных в банкоматах других банков.
• Ограничения по максимальной сумме начисляемых бонусов – не более 5 000 баллов в месяц.
• На операции снятия наличных не распространяется льготный период кредитования.

Какие категории покупок попадают под максимальный кэшбэк?

Максимальный кэшбэк (до 10%) начисляется в категориях «Городской транспорт», «Метро», «Пригородные поезда», «Аэроэкспресс», «Велопрокат». Также повышенный кэшбэк предусмотрен в категориях «АЗС», «Автомойки», «Такси», «Платные дороги», «Каршеринг», «Шиномонтаж», «Парковка» (до 5%) и «Аренда авто и мото транспорта» (до 3%).

Как происходит начисление бонусных баллов по карте URBAN CARD?

Бонусные баллы начисляются автоматически при оплате покупок за счет средств кредитного лимита. Размер начисляемых баллов зависит от категории покупки, в которой была совершена транзакция. Зачисление баллов происходит мгновенно после совершения транзакции, пользовать ими можно сразу же.

Какие способы погашения кредитной задолженности доступны по карте?

Погашение кредитной задолженности по карте URBAN CARD может осуществляться различными способами: внесение наличных в банкоматах и отделениях банка, переводы с других банковских карт и счетов, а также через интернет-банк и мобильное приложение.